Посилені правила ЄС щодо запобігання #MoneyLaundering та боротьбі # Terrorism фінансування вступають в силу

Команда 5^th Директива про боротьбу з відмиванням грошей набув чинності після публікації в Офіційному віснику ЄС. Запропоновані Комісією в липні 2016 року, нові правила забезпечують більшу прозорість реальних власників компаній та вирішують ризики фінансування тероризму.

Комісар з питань юстиції, споживачів та гендерної рівності Вера Юрова сказала: "Це ще один важливий крок для зміцнення рамок ЄС для боротьби з фінансовою злочинністю та фінансуванням тероризму. 5^th Директива про боротьбу з відмиванням грошей зробить боротьбу з відмиванням грошей більш ефективною. Ми повинні закрити всі лазівки: прогалини в одній державі-члені матимуть вплив на всі інші. Я закликаю держави-члени дотримуватися своїх зобов'язань та якнайшвидше оновити свої національні правила ".

Нові правила запроваджують жорсткіші вимоги щодо прозорості, включаючи повний публічний доступ до реєстрів бенефіціарних форм власності для компаній, більшу прозорість реєстрів бенефіціарних форм власності на трести та взаємозв'язок цих реєстрів. Ключові вдосконалення також включають: обмеження використання анонімних платежів за допомогою попередньо оплачених карток, включаючи платформи для обміну віртуальними валютами в рамках правил протидії відмиванню грошей; розширення вимог щодо перевірки клієнтів; вимагає посилення перевірок щодо третіх країн із високим ризиком, а також збільшення повноважень та тіснішої співпраці між національними підрозділами фінансової розвідки. 5^th Директива про боротьбу з відмиванням грошей також посилює співпрацю та обмін інформацією між органами боротьби з відмиванням грошей та пруденційними наглядачами, в тому числі з Європейським центральним банком.

Комісія Юнкера визначила боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму одним із своїх пріоритетів. Ця пропозиція стала першою ініціативою План дій активізувати боротьбу з фінансуванням тероризму після терактів та частиною більш широких заходів щодо підвищення прозорості податків та боротьби зі зловживаннями податками після розкриття Панамських документів. Держави-члени повинні впровадити ці нові правила у своє національне законодавство до 10 січня 2020 року. Крім того, у травні 2018 року Комісія запросила європейські наглядові органи (Європейський центральний банк, Європейський банківський орган, Європейський орган з питань страхування та професійного пенсійного забезпечення, Європейські цінні папери та Управління ринків) до спільної робочої групи для вдосконалення практичної координації нагляду за відмиванням грошей у фінансових установах.

Зараз робота в цій групі триває, і перший обмін з державами-членами планується у вересні. Для отримання додаткової інформації див фекчіт щодо основних змін, внесених 5^th Директива про боротьбу з відмиванням грошей.

Поділіться цією статтею: