Жорсткість правил боротьби з відмиванням грошей, щоб боротися з ухиленням від сплати податків та фінансуванням тероризму

Четверта Директива про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD) вперше зобов’яже держави-члени ЄС вести центральні реєстри інформації про кінцевих «бенефіціарних» власників корпоративних та інших юридичних осіб, а також трастів. Ці центральні реєстри не передбачались у початковій пропозиції Європейської Комісії, але були включені членами Європарламенту до переговорів. У тексті також викладаються конкретні зобов'язання щодо звітування банків, аудиторів, юристів, агентів з нерухомості та казино, серед іншого, щодо підозрілих операцій, здійснених їх клієнтами.'

Центральні реєстри будуть доступні органам влади та їхнім підрозділам фінансової розвідки (без будь-яких обмежень), "зобов'язаним суб'єктам господарювання" (таким як банки, які виконують свої обов'язки "належної перевірки клієнтів"), а також громадськості (хоча доступ громадськості може бути за умови реєстрації особи, яка її вимагає, та плати за покриття адміністративних витрат. Щоб отримати доступ до реєстру, особа чи організація (наприклад, журналісти-розслідувачі чи НУО) у будь-якому випадку повинні продемонструвати законну зацікавленість у підозрі у відмиванні грошей, фінансування тероризму та попередні злочини, які можуть допомогти їх фінансувати, такі як корупція, податкові злочини та шахрайство. Ці особи могли отримати доступ до такої інформації, як ім’я бенефіціарного власника, місяць та рік народження, національність, країна проживання та деталі власності. Будь-яке звільнення від доступу, наданого державами-членами, буде можливим лише "в кожному конкретному випадку, за виняткових обставин".

Інформація центрального реєстру про трести буде доступна лише органам влади та зобов'язаним суб'єктам.

Спеціальні заходи для "політично викритих" осіб

Текст уточнює правила щодо "політично викритих" осіб ", тобто людей, котрі мають вищий, ніж зазвичай, ризик корупції через політичні посади, які вони займають, такі як глави держав, члени урядів, судді Верховного суду та депутати парламенту , а також члени їх сімей.

Там, де з такими особами існують ділові відносини з високим ризиком, слід вжити додаткових заходів, наприклад, встановити джерело багатства та джерела залучених коштів, зазначається в директиві.

реклама

Трасування переказів коштів

Депутати Європарламенту також затвердили положення про "переказ коштів", яке має на меті покращити простежуваність платників та одержувачів та їхніх активів.

Наступні кроки

Держави-члени матимуть два роки, щоб ввести Директиву про боротьбу з відмиванням грошей у своє національне законодавство. Регулювання переказів коштів буде застосовуватися безпосередньо у всіх державах-членах через 20 днів після його публікації в Офіційному віснику ЄС.