Боротьба з відмиванням грошей: Рада та Парламент досягли угоди щодо суворіших правил

Рада та парламент досягли попередньої угоди щодо частин пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, спрямованих на захист громадян ЄС і фінансової системи ЄС від відмивання грошей і фінансування тероризму.

«Ця угода є невід’ємною частиною нової системи боротьби з відмиванням грошей ЄС. Вона покращить спосіб організації та спільної роботи національних систем протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Це гарантує, що шахраї, організована злочинність і терористи не матимуть місця. залишилося для легалізації своїх доходів через фінансову систему».
Вінсент Ван Петегем, міністр фінансів Бельгії

З новим пакетом усі правила, що застосовуються до приватного сектору, будуть перенесені до нового регламенту, тоді як директива стосуватиметься організації інституційних систем ПВК/ФТ на національному рівні в державах-членах.

Попередня угода щодо регулювання боротьби з відмиванням грошей вперше вичерпно гармонізує правила в усьому ЄС, закриваючи можливі лазівки, якими користуються злочинці для відмивання незаконних доходів або фінансування терористичної діяльності через фінансову систему.

Угода щодо директиви покращить організацію національних систем боротьби з відмиванням грошей.

Регулювання боротьби з відмиванням грошей

Зобов'язані особи

Уповноважені суб’єкти, такі як фінансові установи, банки, агентства нерухомості, служби управління активами, казино, торговці – відіграють центральну роль у сфері боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ), оскільки вони мають привілейоване становище для виявлення підозрілої діяльності.

Попередня угода розширює перелік зобов’язаних осіб новими органами. Нові правила стосуватимуться більша частина криптосектору, змушуючи всіх постачальників послуг криптоактивів (CASP) проводити належну перевірку своїх клієнтів. Це означає, що їм доведеться перевіряти факти та інформацію про своїх клієнтів, а також повідомляти про підозрілу діяльність.

реклама

Згідно з угодою, CASP повинні будуть застосовувати заходи належної перевірки клієнта під час виконання транзакції на суму від 1000 євро. Він додає заходи для зменшення ризиків у зв’язку з транзакціями з гаманцями, розміщеними на власному хості.

Інші сектори, яких стосується належна перевірка клієнта та зобов’язання щодо звітності, будуть торговці предметами розкоші таких як дорогоцінні метали, дорогоцінне каміння, ювеліри, годинники та золотарі. Зобов’язаними особами також стануть торговці розкішними автомобілями, літаками та яхтами, а також предметами культури (наприклад, творами мистецтва).

Попередня угода визнає, що футбольний сектор представляє собою високий ризик, і розширює перелік зобов'язаних осіб професійні футбольні клуби та агенти. Однак, оскільки сектор та його ризики піддаються значним коливанням, держави-члени матимуть можливість виключити їх зі списку, якщо вони представляють низький ризик. Правила після більш тривалого перехідного періоду починають діяти через 5 років після набуття чинності, на відміну від 3 років для інших зобов’язаних суб’єктів.

Посилена належна обачність

Рада та Парламент також запровадили спеціальні посилені заходи належної перевірки транскордонні кореспондентські відносини для постачальників послуг криптоактивів.

Рада та Парламент погодилися, що кредитні та фінансові установи вживатимуть посилених заходів належної перевірки, коли ділові відносини з дуже заможні (великі особисті кошти). передбачають операцію з великою кількістю активів. Невиконання цього буде вважатися обтяжуючим фактором у режимі застосування санкцій.

Готівкові розрахунки

Максимум для всього ЄС для розрахунків готівкою встановлено ліміт 10.000 XNUMX євро, що ускладнить злочинцям відмивання брудних грошей. Країни-члени матимуть можливість запроваджувати нижчу максимальну межу, якщо вони бажають.

Крім того, згідно з попередньою угодою, зобов’язані особи повинні будуть ідентифікувати та підтвердити особу особи, яка здійснює епізодичні транзакції готівкою від 3.000 10.000 до XNUMX XNUMX євро.

Бенефіціарне володіння

Попередня угода визначає правила бенефіціарної власності більш гармонійним і прозорим. Бенефіціарна власність стосується осіб, які фактично контролюють або користуються перевагами власності на юридичну особу (наприклад, компанію, фонд або траст), хоча титул або майно мають іншу назву.

Угода роз'яснює, що бенефіціарне володіння засноване на два компоненти - власність і контроль – які потрібно проаналізувати, щоб визначити всіх бенефіціарних власників цієї юридичної особи або різних типів організацій, у тому числі суб’єктів, які не входять до ЄС, коли вони ведуть бізнес у ЄС або купують нерухомість у ЄС. Угода встановлює бенефіціарну власність поріг 25%.

Відповідні правила, застосовні до багаторівневі структури власності та контролю також уточнюються, щоб переконатися, що приховування за кількома рівнями власності компаній більше не працюватиме. Паралельно уточнюються положення щодо захисту даних і зберігання записів, щоб полегшити та пришвидшити роботу компетентних органів.

Угода передбачає реєстрацію бенефіціарної власності всіх іноземних осіб, які володіють нерухомістю, із зворотною дією до 1 січня 2014 року.

Треті країни високого ризику

Зобов’язані особи повинні будуть подати заявку посилені заходи належної обачності до випадкових транзакцій і ділових відносин, пов’язаних із третіми країнами високого ризику, чиї недоліки в їхніх національних режимах боротьби з відмиванням грошей і тероризмом роблять їх представниками загроза цілісності внутрішнього ринку ЄС.

Комісія зробить оцінку ризику на основі списків цільової групи фінансових заходів (FATF, міжнародний орган, що встановлює стандарти у боротьбі з відмиванням грошей). Крім того, високий рівень ризику виправдовує застосування додаткових специфічні контрзаходи ЄС або країни, чи то на рівні зобов’язаних суб’єктів, чи на рівні держав-членів.

Директива про боротьбу з відмиванням грошей

Реєстри бенефіціарних власників

Відповідно до попередньої угоди, інформацію, подану до центрального реєстру, необхідно буде перевірити. Суб’єкти або домовленості, пов’язані з фізичні та юридичні особи, щодо яких застосовано цільові фінансові санкції потрібно буде позначити.

Директива надає органам, відповідальним за реєстри, повноваження проводити перевірки в приміщеннях зареєстрованих юридичних осіб у разі виникнення сумнівів щодо достовірності інформації, якою вони володіють.

Угодою також встановлено, що крім контролюючих і державних органів та зобов’язаних суб’єктів, серед інших, громадські особи, які мають законний інтерес, включаючи пресу та громадянське суспільство, можуть отримати доступ до реєстрів.

Щоб полегшити розслідування злочинних схем із залученням нерухомості, текст гарантує це реєстри нерухомого майна є доступними для компетентних органів через єдину точку доступу, роблячи доступною, наприклад, інформацію про ціну, тип власності, історію та обтяження, такі як іпотека, судові обмеження та права власності.

Обов'язки ПФР

Кожна держава-член вже створила підрозділи фінансової розвідки (ПФР) для запобігання, звітування та боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Ці ПФР відповідають за отримання та аналіз інформації, що стосується відмивання грошей і фінансування тероризму, зокрема у формі звітів від зобов’язаних осіб.

Відповідно до договору, ПФР матимуть негайний і прямий доступ до фінансової, адміністративної та правоохоронної інформації, включаючи податкову інформацію, інформацію про кошти та інші активи, заморожені відповідно до цільових фінансових санкцій, інформацію про перекази коштів і крипто-перекази, національні реєстри автотранспортних засобів, літаків і водних суден, митні дані та національні реєстри зброї та зброї тощо.

ПФР продовжують поширювати інформацію до компетентних органів на які покладено завдання по боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, включаючи органи зі слідчих, прокурорських або судових функцій. У транскордонних справах ПФР тісніше співпрацюватимуть зі своїми колегами в державі-члені, щодо якої подано підозріле повідомлення. Система FIU.net буде оновлена, щоб забезпечити швидке розповсюдження транскордонних звітів.

Згідно попередньої домовленості, звернувшись основні права затверджується як невід'ємна частина роботи ПФР та враховується при прийнятті рішень.

Угода встановлює тверду основу для ПФР призупинити або відмовити в згоді на транзакцію, щоб провести аналіз, оцінити підозру та надіслати результати до відповідних органів для вжиття відповідних заходів.

Супервайзери

Згідно з угодою, кожна держава-член забезпечить, щоб усі зобов’язані особи, засновані на її території, підлягали належному та ефективному нагляду з боку одного або кількох наглядових органів. Наглядові органи застосовуватимуть підхід, що ґрунтується на оцінці ризику.

Про випадки підозр контролюючі повідомлятимуть ПФР. Подібно до положень регламенту AMLA, запроваджено нові наглядові заходи для нефінансового сектору, так звані наглядові колегії. AMLA розробить проекти нормативно-технічних стандартів, що визначають загальні умови, що забезпечують належне функціонування наглядових колегій у сфері ПВК/ФТ.

Оцінка ризику

Згідно з попередньою угодою, як ЄС, так і національні оцінки ризиків залишаються важливим інструментом. Комісія проведе оцінку на рівні ЄС ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму та складе рекомендації державам-членам про заходи, яких вони повинні дотримуватися. Держави-члени також здійснюватимуть оцінку ризиків на національному рівні та зобов’яжуться ефективно пом’якшувати ризики, визначені в національній оцінці ризиків.

Наступні кроки

Тепер тексти будуть доопрацьовані та представлені на затвердження представникам держав-членів у Комітеті постійних представників та Європейському парламенту. У разі схвалення Рада та Парламент повинні будуть офіційно ухвалити тексти, перш ніж вони будуть опубліковані в Офіційному журналі ЄС і набудуть чинності.

фон

20 липня 2021 року Комісія представила свій пакет законодавчих пропозицій щодо посилення правил ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ). Цей пакет складається з:

• постанова про створення нового органу ЄС з боротьби з відмиванням грошей (AMLA), який матиме повноваження накладати санкції та покарання
• регламент, який змінює положення про перекази коштів, спрямований на те, щоб зробити перекази криптоактивів більш прозорими та повністю відстежуваними
• положення про вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей для приватного сектору
• директива про механізми боротьби з відмиванням грошей

Поділіться цією статтею: