Боротьба з відмиванням грошей: Рада та Парламент погоджуються створити новий орган влади

Рада та Парламент досягли попередньої домовленості про створення нового європейського органу з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AMLA) – центральної частини пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, метою якого є захист громадян ЄС і фінансової системи ЄС від відмивання грошей та фінансування тероризму.

AMLA матиме прямі та опосередковані наглядові повноваження над зобов’язаними особами з високим ризиком у фінансовому секторі. Ця угода виключає рішення про місце розташування агентства, питання, яке продовжує обговорюватися окремо.

Враховуючи транскордонний характер фінансових злочинів, новий орган підвищить ефективність системи боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) шляхом створення інтегрованого механізму з національними наглядовими органами для забезпечення дотримання зобов’язаними особами Зобов'язання щодо ПВК/ФТ у фінансовому секторі. AMLA також виконуватиме допоміжну роль щодо нефінансові сектори та  координувати роботу підрозділів фінансової розвідки в державах-членах.

На додаток до наглядових повноважень та з метою забезпечення відповідності, у випадках серйозних, систематичних або неодноразових порушень безпосередньо застосовних вимог, Орган буде накласти грошові санкції на обраних зобов’язаних суб’єктах.

Наглядові повноваження

Попередня угода додає повноваження AMLA на безпосередньо контролювати окремі види кредитно-фінансових установ, у т.ч постачальники послуг криптоактивів, якщо вони вважаються високоризиковими або працюють за кордоном.

AMLA здійснить a вибір кредитно-фінансових установ які становлять високий ризик у кількох державах-членах. Відібрані зобов’язані суб’єкти будуть перебувати під наглядом спільних наглядових груп під керівництвом AMLA, які, серед іншого, здійснюватимуть оцінки та перевірки. Угода покладає повноваження на контролювати до 40 груп і організацій у першому процесі відбору.

для невибрані зобов'язані особи, нагляд за ПВК/ФТ залишатиметься переважно на національному рівні.

реклама

Для нефінансовий сектор, AMLA виконуватиме допоміжну роль, виконуючи перевірки та розслідуючи можливі порушення у застосуванні системи ПВК/ФТ. AMLA матиме повноваження видавати необов’язкові рекомендації. Національні наглядові органи зможуть добровільно створити коледж для нефінансової організації, яка працює за кордоном, якщо вважатиме за потрібне.

Попередня угода розширює сферу дії та вміст наглядової бази даних AMLA, просячи Орган створити та підтримувати в актуальному стані центральна база даних інформації актуальні для системи нагляду за ПВК/ФТ.

Цільові фінансові санкції

Управління стежитиме за тим, щоб відібрані зобов’язані суб’єкти мали внутрішню політику та процедури для забезпечення впровадження цільових фінансових санкцій щодо заморожування та конфіскації активів.

Управління

AMLA матиме загальну раду, що складатиметься з представників наглядових органів і підрозділів фінансової розвідки з усіх держав-членів, а також виконавчу раду, яка буде керівним органом AMLA, до складу якої ввійдуть голова Органу та п’ять незалежних штатних членів.

Рада та парламент скасували право вето Комісії щодо деяких повноважень виконавчого комітету, зокрема щодо його бюджетних повноважень.

Свист

Тимчасова угода запроваджує посилений механізм інформування. Що стосується зобов’язаних осіб, AMLA працюватиме лише зі звітами, що надходять із фінансового сектору. Він також зможе відвідати доповіді працівників національних органів влади.

Розбіжності

AMLA буде надано повноваження вирішувати розбіжності з обов’язковою силою в контексті коледжів фінансового сектора та, в будь-якому іншому випадку, за запитом фінансового нагляду.

Сидіння AMLA

Рада та Європейський парламент наразі обговорюють принципи процесу відбору місця розташування нового органу. Після узгодження процесу відбору процес відбору на місце буде завершено, а місце розташування буде внесено до положення.

Наступні кроки

Текст попередньої угоди зараз буде доопрацьований і представлений на затвердження представникам держав-членів і Європейському парламенту. У разі схвалення Рада та Парламент повинні будуть офіційно прийняти тексти.

Переговори між Радою та Парламентом щодо положення про вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей для приватного сектору та директиви щодо механізмів боротьби з відмиванням грошей ще тривають.

фон

20 липня 2021 року Комісія представила свій пакет законодавчих пропозицій щодо посилення правил ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ). Цей пакет складається з:

• постанова про створення нового органу ЄС з боротьби з відмиванням грошей (AMLA), який матиме повноваження накладати санкції та покарання
• регламент, який змінює положення про перекази коштів, спрямований на те, щоб зробити перекази криптоактивів більш прозорими та повністю відстежуваними
• положення про вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей для приватного сектору
• директива про механізми боротьби з відмиванням грошей

29 червня 2022 року Рада та Парламент досягли попередньої згоди щодо регламенту переказів коштів.

• Пропозиція Комісії щодо AMLA
• Пропозиція Комісії щодо регулювання ПВК
• Пропозиція Комісії щодо директиви щодо боротьби з відмиванням коштів
• Боротьба з відмиванням грошей: досягнуто попередньої домовленості щодо прозорості передачі криптоактивів (прес-реліз, 29 червня 2022 р.)
• Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (довідкова інформація)

Поділіться цією статтею: