Один з трьох малих і середніх підприємств не отримали фінансування вони потребували 2013

Доступ до фінансів як і раніше залишається однією з головних проблем малих та середніх підприємств ЄС, а найбільш постраждалі молоді та менші фірми, згідно з опитуванням "Доступ до фінансів", опублікованому 14 листопада Європейською комісією та Європейським центральним банком. Близько третини опитаних МСП не змогли отримати повне фінансування, яке вони запланували протягом 2013 року, і 15% респондентів побачили доступ до фінансування як значну проблему для своїх компаній. Компанії вважали, що умови банківського фінансування погіршились протягом 2013 року щодо процентних ставок, забезпечення та необхідних гарантій.

Віце-президент Європейської комісії Антоніо Таяні, уповноважений з питань промисловості та підприємництва, зазначив: "З початку кризи фактично свідчать, що МСП стикаються з великими та непропорційними перешкодами у доступі до фінансування, необхідного для виживання та процвітання. Ось чому ми запроваджуємо програму COSME, щоб зосередитись на полегшенні доступу МСБ до фінансування. COSME забезпечить гарантію для позик МСП до і навіть понад 150,000 2020 євро, і ми очікуємо, що відтепер і до 344 року близько 000 XNUMX фірм з ЄС отримають кредити, забезпечені COSME ".

Більш детальна інформація

Звіт про доступ до фінансування малих та середніх підприємств (SAFE) в 2013.

Доступ до фінансів ЄС інтернет-портал

MEMO звіт / 13 / 980 Спільна комісія / ЄЦБ: Доступ до фінансів і пошуку клієнтів найбільш актуальних проблем для малого і середнього бізнесу

Інтерв'ю з В.П. Таяні: "Косме для стимулювання доступу до кредитів для малих підприємств"

реклама

Ініціатива COM-ЄІБ малого і середнього бізнесу схвалена Європейською Радою в жовтні

Зелений документ з питання довгострокового фінансування

Кредитні заявки відмовлено

Звіти про відмову у наданні кредитів підкреслюють загалом негативне сприйняття МСБ можливостями банківського кредитування. Загалом близько третини опитаних МСП не змогли отримати повне фінансування банківських кредитів, які вони планували за час 2013. 13% їхніх заяв про надання кредитів було відхилено, а 16% компаній отримали менше, ніж вони подали заявку. Крім того, 2% відхилили кредитну пропозицію від банку, оскільки виявили, що умови є неприйнятними. І 7% малих і середніх підприємств навіть занадто змушували запитати через очікуване відхилення. Особливо це стосується молодих компаній: 11% тих, хто займався бізнесом між 2 та 5, не подавав заявку на позику через можливий відмову.

Молоді та менші фірми страждають

Дійсно, молодші і більш дрібні фірми, більш імовірно, щоб отримати тільки частина фінансів вони просять, або бути відкинутий. Найвищий відсоток браку був серед мікро-підприємств з чисельністю працівників менше 10 людей (18%) і серед малих і середніх підприємств, які були активні протягом менш 2 років (28%). Для порівняння, тільки 3% кредитних заявок від великих підприємств (з тих 250 або більш співробітників) були відхилені.

МСП - досвід кредитування та фінансування власного капіталу

Вимоги Недостатнє забезпечення або інші банківські гарантії, такі як найбільш часто повідомляють, що перешкода компанії стикаються при пошуку банківського фінансування, після чого процентні ставки дуже високі. Але часткове фінансування, альтернатива, була використана тільки 5% малих і середніх підприємств в період обстеження. В цілому, малі та середні підприємства відчувають себе менш впевнено говорити про фінанси з інвесторів в акціонерний капітал або венчурного капіталу, ніж вони роблять з банками. Основною проблемою щодо цього джерела фінансування є його недостатня доступність і ціни занадто високі. Це саме те, де нова програма COSME допоможе шляхом стимулювання поставок венчурного капіталу.

Умови фінансування істотно розрізняються по ЄС

Доступ до фінансування було згадано як найактуальнішу проблему 40% МСП на Кіпрі, 32% у Греції, 23% в Іспанії та Хорватії, 22% у Словенії, 20% в Ірландії, Італії та Нідерландах, порівняно з 7% у Австрія, 8% у Німеччині або 9% у Польщі. Відсотки відмов щодо подання заявок на позики також були найвищими в Греції та Нідерландах (31%), за ними слідувала Литва (24%). Ірландія (16%), Греція та Кіпр (15%) також становили найбільшу частку компаній, які були настільки знеохоченими, що навіть не подавали заявки на отримання банківської позики.

85% всіх кредитів як і раніше від банків

Половина кредитів, отриманих за останні два роки, становила менше € 100,000. МСП все ще сильно залежать від банківського фінансування. 85% кредитів за останні два роки були надані банками. Більше половини опитуваних серед недержавних підприємств ЄС нещодавно використовували один або більше банківських продуктів: 32% компаній використовували банківські кредити, а 39% використовували банківську кредитну лінію або овердрафт. Банківські кредити також є переважним варіантом 67% підприємств, які шукають рішення щодо зовнішнього фінансування для реалізації своїх амбіцій щодо зростання.

Наступні кроки

Комісія боротиметься з проблемами доступу до фінансування, використовуючи нову Програму конкурентоспроможності підприємств та МСП (COSME). Починаючи з 2014 по 2020 роки, COSME є першою в історії програмою Комісії, яка присвячена виключно підтримці МСП. COSME забезпечить гарантію для кредитування МСП. Інвестиційний фонд програми також стимулюватиме пропозицію венчурного капіталу, з особливим акцентом на фазі розширення та зростання МСП. Крім того, стимулюватиметься акціонерне фінансування, що є особливо важливим варіантом для молодих підприємств із високим зростанням.

фон

У доповіді наводиться інформація про фінансовий стан, фінансові потреб, доступ до фінансування і очікування малого та середнього бізнесу, в порівнянні з великими фірмами, з квітня по вересень 2013. Було проведено опитування про доступ до фінансування малих і середніх підприємств, на яких базується звіт, між 28th серпня і 14th жовтня і охоплювали зразок близько 15,000 фірм по загальній країн 37 - в тому числі країн-членів ЄС та інших країн, що беруть участь в Програма підприємництва та інновацій. Опитування було спільно розроблено Європейською комісією та Європейським центральним банком. В той час як загальноєвропейський огляд був проведений раніше в 2009 та 2011, починаючи з 2014, це буде проводитися щороку.

Поділіться цією статтею: