Побиття фінансової злочинності: Комісія переглядає правила протидії відмиванню грошей та протидії правилам фінансування тероризму

Європейська комісія представила амбіційний пакет законодавчих пропозицій щодо посилення правил ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму (ПВК / ФТ). Пакет також включає пропозицію щодо створення нового органу ЄС для боротьби з відмиванням грошей. Цей пакет є частиною зобов’язань Комісії захищати громадян ЄС та фінансову систему ЄС від відмивання грошей та фінансування тероризму. Метою цього пакету є покращення виявлення підозрілих операцій та діяльності та усунення прогалин, що використовуються злочинцями для відмивання незаконних доходів або фінансування терористичної діяльності через фінансову систему.

Як згадували в ЄС Стратегія Союзу безпеки на 2020-2025 роки посилення рамок ЄС щодо протидії відмиванню грошей та протидії фінансуванню тероризму також допоможе захистити європейців від тероризму та організованої злочинності.

Заходи значно покращують існуючі рамки ЄС шляхом врахування нових та нових викликів, пов'язаних з технологічними інноваціями. Сюди входять віртуальні валюти, більш інтегровані фінансові потоки на Єдиному ринку та глобальний характер терористичних організацій. Ці пропозиції допоможуть створити набагато більш послідовну основу для полегшення дотримання операторами, які підпорядковуються правилам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, особливо для тих, хто діє через кордон.

Сьогоднішній пакет складається з чотири законодавчих пропозиції:

• A Положення про створення нового органу ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
• A Положення про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, що містить правила, що застосовуються безпосередньо, в тому числі в сферах належної обачності клієнта та бенефіціарної власності;
• Шостий Директива про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (“AMLD6”), що замінює діючу Директиву 2015/849 / ЄС (четверта директива про боротьбу з відмиванням коштів, змінена п’ятою директивою щодо протидії відмиванню коштів), що містять положення, які будуть транспоновані до національного законодавства, такі як правила щодо національних наглядових органів та підрозділів фінансової розвідки в державах-членах;
• A rперегляд Положення 2015 року про перекази коштів для відстеження переказів крипто-активів (Регламент 2015/847 / ЄС).

Виконавчий віце-президент Економіки, яка працює на людей, Вальдіс Домбровскіс заявив: "Кожен скандал із відмиванням грошей - це занадто багато скандалів - і сигнал тривоги про те, що наша робота щодо подолання прогалин у нашій фінансовій системі ще не виконана. За останні роки ми досягли величезних успіхів, і наші правила ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів є одними з найжорсткіших у світі. Але тепер їх потрібно застосовувати послідовно і ретельно контролювати, щоб переконатися, що вони справді кусаються. Ось чому ми сьогодні робимо ці сміливі кроки, щоб закрити двері для відмивання грошей і зупинити злочинців, щоб вони не кидали кишені незаконно здобутою вигодою ».

Новий орган ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів (AMLA)

Основою сьогоднішнього законодавчого пакету є створення нового органу ЄС, який перетворить нагляд за боротьбою з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму в ЄС та посилить співпрацю між підрозділами фінансової розвідки (ПФР). Новий Орган з боротьби з відмиванням грошей на рівні ЄС (AMLA) буде центральним органом, що координує національні органи влади, щоб забезпечити, щоб приватний сектор правильно та послідовно застосовував правила ЄС. AMLA також підтримуватиме ПФР з метою покращення аналітичного потенціалу щодо незаконних потоків та перетворення фінансової розвідки на ключове джерело для правоохоронних органів.

реклама

Зокрема, AMLA буде:

• Створити єдину інтегровану систему нагляду за відмиванням коштів та фінансуванням тероризму в ЄС, засновану на загальних методах нагляду та зближенні високих наглядових стандартів;
• здійснювати безпосередній нагляд за деякими найризикованішими фінансовими установами, які працюють у великій кількості держав-членів, або вимагають негайних дій для вирішення безпосередніх ризиків;
• здійснювати моніторинг та координацію діяльності національних наглядових органів, відповідальних за інші фінансові структури, а також координувати наглядові органи нефінансових суб’єктів;
• підтримувати співпрацю між національними підрозділами фінансової розвідки та сприяти координації та спільному аналізу між ними для кращого виявлення незаконних фінансових потоків транскордонного характеру.

Єдиний правила ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму

Єдиний правилник ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму дозволить гармонізувати правила протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму на всій території ЄС, включаючи, наприклад, більш детальні правила щодо належної обережності клієнтів, бенефіціарної власності та повноважень та завдань наглядових органів та підрозділів фінансової розвідки. Існуючі національні реєстри банківських рахунків будуть пов’язані, забезпечуючи швидший доступ ПФР до інформації про банківські рахунки та сейфи. Комісія також надасть правоохоронним органам доступ до цієї системи, прискорюючи фінансові розслідування та стягнення кримінального майна у транскордонних справах. Доступ до фінансової інформації регулюватиметься суворими гарантіями, передбаченими Директивою (ЄС) 2019/1153 про обмін фінансовою інформацією.

Повне застосування норм ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму до криптосектору

В даний час лише певні категорії постачальників послуг криптоактивів включені до сфери дії норм ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Запропонована реформа поширить ці правила на весь криптосектор, зобов'язуючи всіх постачальників послуг проводити належну перевірку щодо своїх клієнтів. Сьогоднішні поправки забезпечать повну простежуваність передачі крипто-активів, таких як біткойн, і дозволять запобігти та виявити можливе їх використання для відмивання грошей або фінансування тероризму. Крім того, анонімні гаманці криптовалютних активів будуть заборонені, застосовуючи повною мірою правила ЄС щодо ПВК / ФТ до криптосектора.

Обмеження для ЄС у розмірі 10,000 XNUMX євро на великі готівкові платежі

Великі готівкові платежі - це простий спосіб відмивання грошей зловмисниками, оскільки виявити операції дуже важко. Ось чому Комісія сьогодні запропонувала загальноєвропейський ліміт у розмірі 10,000 10,000 євро на великі готівкові платежі. Цей загальноєвропейський ліміт є досить високим, щоб не ставити під сумнів євро як законний платіжний засіб і визнає життєво важливу роль готівки. Обмеження вже існують приблизно у двох третинах держав-членів, але суми різняться. Національні ліміти до XNUMX XNUMX євро можуть залишатися на місці. Обмеження великих виплат готівкою зловмисникам ускладнює відмивання брудних грошей. Крім того, надання анонімних гаманців для крипто-активів буде заборонено, подібно до того, як анонімні банківські рахунки вже заборонені правилами ЄС щодо ПВК / ФТ.

Треті країни

Відмивання грошей - це глобальне явище, яке вимагає міцної міжнародної співпраці. Комісія вже тісно співпрацює зі своїми міжнародними партнерами для боротьби з обігом брудних грошей по всьому світу. Робоча група з фінансових дій (FATF), що здійснює глобальний контроль за відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, видає рекомендації країнам. Країна, внесена до списку FATF, також буде внесена до списку ЄС. Буде два списки ЄС, „чорний” та „сірий”, що відображають перелік FATF. Після переліку ЄС застосовуватиме заходи, пропорційні ризикам, які несе країна. ЄС також зможе перерахувати країни, які не перелічені FATF, але які становлять загрозу для фінансової системи ЄС на основі автономної оцінки.

Різноманітність інструментів, які можуть використовувати Комісія та АМЛА, дозволить ЄС йти в ногу зі швидким та складним міжнародним середовищем із швидко розвиваються ризиками.

Наступні кроки

Зараз законодавчий пакет буде обговорюватися в Європарламенті та Раді. Комісія сподівається на швидкий законодавчий процес. Майбутній орган боротьби з відмиванням коштів повинен запрацювати в 2024 році і розпочне свою роботу безпосереднього нагляду трохи пізніше, після того, як Директива буде транспонована та нова регуляторна база почне застосовуватися.

фон

Складне питання боротьби з брудними грошовими потоками не нове. Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму є життєво важливою для фінансової стабільності та безпеки в Європі. Законодавчі прогалини в одній державі-члені впливають на ЄС в цілому. Ось чому правила ЄС повинні виконуватися та контролюватися ефективно та послідовно для боротьби зі злочинністю та захисту нашої фінансової системи. Забезпечення ефективності та послідовності системи протидії відмиванню коштів є надзвичайно важливим. Сьогоднішній законодавчий пакет реалізує зобов’язання у нашому План дій щодо всеосяжної політики Союзу щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму який був прийнятий Комісією 7 травня 2020 року.

Структура ЄС проти відмивання грошей також включає в себе положення про взаємне визнання наказів про замороження та конфіскацію, директива про боротьба з відмиванням грошей за кримінальним законодавством, Директива, що встановлює правила щодо використання фінансової та іншої інформації для боротьби з тяжкими злочинами,  Європейська прокуратура, А Європейська система фінансового нагляду.

Більш детальна інформація

Протидія відмиванню грошей та протидії фінансуванню тероризму

Пропозиція щодо централізованих реєстрів банківських рахунків

Запитання та відповіді

Factsheet

Поділіться цією статтею: