Комісія вимагає #Malta #MoneyLaundering сторожовий суд для посилення нагляду за банками

На запит Комісії Європейський банківський орган (ЄБА) розслідував та дійшов висновку, що Мальтійський відділ аналізу фінансової розвідки (FIAU) порушує законодавство Союзу, та видав Рекомендацію 11 липня 2018 року. Він вважав, що Мальта не змогла належним чином контролювати фінансові установи та забезпечувати їх дотримання правил боротьби з відмиванням грошей.

Спираючись на рекомендацію Європейського банківського органу та визнаючи заходи, прийняті Мальтою щодо усунення виявлених недоліків тим часом, Європейська Комісія прийняла офіційний висновок на основі регламенту ЄБА. Висновок вимагає від мальтійського наглядача з питань відмивання грошей (Підрозділ аналізу фінансової розвідки) вжити додаткових заходів для повного виконання свого обов'язку згідно з четвертою Директивою про боротьбу з відмиванням грошей ефективно здійснювати нагляд за фінансовими установами на своїй території, в тому числі шляхом запровадження ефективного режиму санкцій .

Перший віце-президент Франс Тіммерманс сказав: "Щоб захистити безпеку європейців та забезпечити безпечну та надійну фінансову систему, кожен орган влади в кожній державі-члені повинен повністю дотримуватися правил відмивання грошей в ЄС. Ми залишаємось пильними і готові діяти так, щоб будь-яке порушення швидко виправляється, а краща наглядова практика гарантує, що це не повториться ".

Віце-президент Комісії Союзу фінансової стабільності, фінансових послуг та ринків капіталу Вальдіс Домбровскіс сказав: «Ми повинні забезпечити належну оцінку та пом'якшення ризику відмивання грошей та фінансування тероризму у фінансовому секторі нашими наглядовими органами. Європейський банківський орган сприяє гармонізованому застосуванню правил нагляду за відмиванням грошей. Наша вереснева пропозиція забезпечить ЄБА додатковими інструментами та ресурсами, необхідними для забезпечення ефективної співпраці та зближення наглядових стандартів. Я розраховую на співпрацю Європейського Парламенту та Ради, яка швидко перетворить цю пропозицію на законодавство ".

Комісар з питань правосуддя, гендерної рівності та споживачів Віра Йоурова додала: "Європа має найсуворіші у світі правила боротьби з відмиванням грошей. Але їх потрібно застосовувати з такими ж високими стандартами в усьому ЄС, щоб уникнути створення слабких зв'язків. Мальта та інші країни повинні мати добре обладнані органи влади та повністю запроваджені правила. Комісія використовуватиме всі свої повноваження, включаючи процедури порушення, щоб усунути будь-які прогалини у боротьбі з відмиванням грошей ".

Більш конкретно, Європейська Комісія закликає підрозділ аналізу фінансової розвідки Мальти вжити низку заходів, які включають:

реклама

•          Вдосконалення методології оцінки ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму;
•          посилення своєї стратегії моніторингу та нагляду шляхом узгодження ресурсів з ризиком відмивання грошей, який створює певні установи;
•          забезпечення того, щоб влада могла реагувати в належний час, коли визначається слабкість, у тому числі шляхом перегляду процедур санкціонування;
•          забезпечення того, щоб його прийняття рішень було належним чином аргументовано та задокументовано;
•         прийняття систематичних та детальних процедур обліку зовнішніх перевірок.

Покращення впровадження правил боротьби з відмиванням коштів ЄС у країнах ЄС

Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму є пріоритетною для Комісії Юнкера. Комісія використовує всі наявні інструменти, щоб переконатись, що високі європейські стандарти застосовуються на практиці у всьому ЄС.

У цьому випадку Комісія вперше застосувала повноваження вимагати від Європейського банківського органу розслідування можливих порушень законодавства Союзу органом держави-члена. З тих пір Комісія також звернулася до Європейського банківського органу з проханням провести розслідування компетентних органів Латвії, Данії та Естонії, де останніми справами було порушено занепокоєння щодо ефективного застосування національними органами правил боротьби з відмиванням грошей. Європейський банківський орган відіграє важливу роль у сприянні зближенню практик нагляду з метою забезпечення гармонізованого застосування правил нагляду проти відмивання грошей.

З метою подолання існуючих недоліків в існуючих правових рамках на європейському рівні, Комісія прийняла 12 вересня 2018 повідомлення та пропозиція подальшого посилення мандату ЄБА щодо кращого вирішення ризиків відмивання грошей та вдосконалення співпраці та обміну інформацією між наглядовими органами. Ця пропозиція повинна бути прийнята співзаконодавцями як пріоритетна.

ухвалення четвертий і п'ятий Директиви боротьби з відмиванням доходів значно посилили нормативну базу ЄС, включаючи правила співпраці між протидією відмиванню грошей та пруденційним наглядачам. Комісія уважно стежить за правильною імплементацією Директиви про боротьбу з відмиванням коштів 4, включаючи процедури порушення, де це необхідно. Комісія до цього часу відкрила процедури про порушення прав за відсутність зв'язку про заходи щодо транспортування на 4^th Директива щодо боротьби з відмиванням грошей проти 21 держави-члена: три в даний час перебувають на стадії судових переглядів (Румунія, Ірландія та Люксембург), одна - на призупиненні (Греція), дев'ять - на мотивованих думках, і вісім - на стадії листів офіційного повідомлення.

Наступні кроки

Підрозділ аналізу фінансової розвідки Мальти має десять робочих днів після отримання висновку, щоб повідомити Комісію та Європейський банківський орган про заходи, які він збирається вжити для виконання своїх зобов'язань. Цей процес відповідно до Регламенту ЄБА є окремим від і не завдає шкоди прерогативі Комісії щодо початку процедури порушення щодо Мальти.

фон

Команда Положення ЄБА (стаття 17 (4)) надає Європейській Комісії повноваження видавати офіційний висновок, в якому національний орган, відповідальний за впровадження правил боротьби з відмиванням грошей у фінансовому секторі, вживає заходів для повного дотримання законодавства Союзу, якщо він має не вдалося це зробити. Офіційний висновок Комісії враховує рекомендацію ЄБА.

Згідно з цією процедурою Комісія направила листа до Європейського банківського органу у жовтні 2017, попросивши її забезпечити, щоб установи, відповідальні за нагляд за рамками боротьби з відмиванням грошей, встановлені на Мальті, задовольняли вимоги законодавства ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей . Європейський банківський орган здійснив попереднє розслідування, включаючи візит на місцевому рівні до відповідних інституцій Мальти. На 11 липні 2018 Європейська Бізнес Асоціація вирішила, що Мальтійська влада (FIAU) дійсно порушила вимоги Європейського Союзу та прийняла офіційну рекомендацію органу влади. ЄБА вперше виніс порушення рекомендацій Союзного законодавства у сфері відмивання грошей.

Більш детальна інформація 

Позиція Комісії надіслана до відділу аналізу фінансової розвідки Мальти

Безпека відмивання коштів та протидії фінансуванню тероризму

Рекомендація ЄБА

порушень проти держав-членів щодо реалізації 4^th Директива проти відмивання коштів